Banken auditen uw AI-model voordat zij tekenen.
FinTech AI-oprichters worden geconfronteerd met het meest nauwlettend gecontroleerde inkoopproces van elke sector. Uw product kan tegelijkertijd te maken hebben met PSD2, MiFID II, GDPR en de EU AI Act. Wanneer een bank, verzekeraar of vermogensbeheerder vraagt hoe u daarmee omgaat, verliest een vaag antwoord niet alleen de deal — het kan uw bedrijf beëindigen.
Wanneer uw AI FinTech-product bij het risicocomité van een bank terechtkomt
De demo verloopt goed. Het innovatieteam van de bank is enthousiast. Dan gaat het naar hun risicocomité voor leveranciers.
U: Onze AI analyseert transactiegeschiedenis en kredietsignalen om leningen binnen 30 seconden goed te keuren of af te wijzen.
Risicocomité: Valt uw kredietscoringmodel onder de hoogrisicoclassificatie van artikel 6 van de EU AI Act? Wat is uw transparantiedocumentatie?
Risicocomité: Welke LLM-leverancier verwerkt financiële klantgegevens? Heeft u een verwerkersovereenkomst en waar worden gegevens verwerkt?
Risicocomité: Kunt u voor elke kredietbeslissing die uw model neemt een individuele toelichting geven?
U: Wij werken samen met ons juridisch team aan de documentatie. Wij zouden het binnen enkele weken moeten hebben.
Risicocomité: Dit moet door ons volledige risicobeoordelingsproces voor AI van derden. Doorlooptijd is 6-9 maanden.
AI-kredietbeslissingen onder de EU AI Act
Geautomatiseerde kredietscoring is expliciet hoogrisico onder artikel 6 van de EU AI Act. Toelichtingsvereisten zijn verplicht — de meeste fintech-oprichters weten dit niet totdat het risicocomité het signaleert.
Financiële gegevens in LLM's van derden
Het versturen van rekening- en transactiegegevens naar OpenAI of Anthropic zonder verwerkersovereenkomst en dataresidentiecontroles schendt zowel de GDPR als het beleid voor risico's van derden van de meeste banken.
Vereisten voor uitlegbaarheid van modellen
Enterprise-banken vereisen uitlegbaarheid voor elke AI-beslissing die een klant raakt. Black-boxmodellen falen automatisch op deze test — en toezichthouders lopen snel in.
Aanvalsoppervlak van PSD2 open banking
LLM-pijplijnen die open banking-transactiefeeds verwerken creëren nieuwe aanvalsvectoren waarvoor legacy fintech-beveiligingsframeworks nooit zijn ontworpen.
Zes vragen die FinTech AI-deals bevriezen
Dit zijn de exacte vragen die inkoop- en risicoteams van banken stellen aan FinTech AI-leveranciers. De meeste oprichters kunnen ze niet beantwoorden zonder maanden voorbereiding. Wij zorgen ervoor dat u dat wel kunt.
“Valt uw krediet- of risico-AI-model onder de hoogrisicoclassificatie van de EU AI Act?”
Geautomatiseerde systemen die kredietwaardigheid beïnvloeden staan expliciet vermeld als hoogrisico. Vrijwel nooit beoordeeld vóór inkoop.
“Kunt u een toelichting per beslissing geven voor elke modeloutput?”
Vereist speciaal gebouwde uitlegbaarheidsinfrastructuur, geen bijzaak achteraf. De meeste AI-modellen kunnen dit niet leveren zonder architecturale wijzigingen.
“Hoe zorgt u ervoor dat financiële transactiegegevens nooit bewaard blijven in de LLM-context?”
Vereist expliciete API-configuratie, DLP-lagen en gedocumenteerd beleid. Zelden standaard aanwezig.
“Wat is uw dataresidentie en kunt u uitsluitend EU-verwerking bevestigen?”
Standaard LLM API-aanroepen lopen via Amerikaanse infrastructuur. Direct niet compliant voor de meeste Europese banken.
“Hoe verwerkt u de intrekking van PSD2-gegevenstoegangstoestemming in realtime?”
Vereist realtime beheer van toestemmingsstatus gekoppeld aan uw datapijplijn. Vrijwel nooit ingebouwd in AI-producten in vroege fase.
“Heeft u SOC 2 Type II en wat is de frequentie van uw pentests voor financiële gegevens?”
Type II vereist 6-12 maanden auditbewijs om te produceren. De deal wacht niet.
Wat wij oplossen voor FinTech-oprichters
Elk advies- en engineeringtraject behandelt de specifieke problemen die deals met banken en instellingen in deze sector blokkeren.
EU AI Act financiële risicoclassificatie
Wij beoordelen of uw kredietscoring, risicomodellering of fraudedetectiesystemen onder de hoogrisicoclassificatie van de EU AI Act vallen — en stellen de transparantiedocumentatie op die banken bij inkoop zullen vragen.
Architectuur voor uitlegbaarheid van modellen
Wij ontwerpen en implementeren uitlegbaarheidslagen voor uw AI-modellen, zodat uw systeem voor elke individuele beslissing een duidelijke, controleerbare toelichting kan geven — in een formaat dat toezichthouders en banken accepteren.
GDPR-conforme LLM-pijplijn voor financiële gegevens
Wij redigeren gevoelige financiële gegevens voordat deze een LLM-API bereiken, zetten verwerkersovereenkomsten op met elke leverancier en documenteren uw dataresidentie in een formaat dat inkoopteams van banken kunnen goedkeuren zonder een review van zes maanden.
PSD2- en open banking-beveiligingsreview
Wij auditen uw open banking-integraties, beperken OAuth-scopes tot minimaal noodzakelijke toegang en bouwen realtime intrekking van toestemming in uw datapijplijn voordat het beveiligingsteam van de bank de lacunes vindt.
Voorbereiding op bankinkoopvragenlijsten
Wij beantwoorden vooraf de risicovragenlijst voor AI van derden die specifiek is voor inkoop door banken en instellingen. Wanneer het risicocomité voor leveranciers hun formulier stuurt, stuurt u het dezelfde week terug.
Drie manieren om met CYBNODE samen te werken
Kies het juiste startpunt voor waar u nu staat.
Drie manieren om te starten
Three ways to get your AI product enterprise-ready, however far along you are.
Consulting
“We have a team. We just need expert guidance on securing our AI product.”
- AI security architecture review.
- Threat model for your specific stack.
- GDPR & EU AI Act gap analysis.
- Remediation roadmap your team can action.
- Enterprise security questionnaire prep.
From £750
Flexible one-time fee or retainer.
Build With Us
“We need someone to build our AI product securely from the ground up.”
- Full AI product development (all 5 layers).
- Secure agent & LLM pipeline design.
- GDPR-compliant data architecture.
- Stravok™ DevSecOps integrated from day one.
- Compliance docs included at delivery.
- Enterprise security questionnaire ready.
From £15,000
Flexible one-time fee or retainer.
Stravok™ Platform
“We want to run security and compliance ourselves. We just need the right tool.”
- Automated vulnerability scanning on every push.
- Visual security pipeline builder.
- Live compliance score (ISO 27001, GDPR, SOC 2).
- One-click audit-ready reports.
- Hardcoded secrets & drift detection.
From £300/month
Billed monthly based on usage.
Klaar om uw FinTech AI bij banken te krijgen?
Boek een gratis beveiligingsreview van 30 minuten. Wij vertellen u precies waar uw FinTech AI-product kwetsbaar is — voordat het risicocomité voor leveranciers van de bank dat doet.